2025年最初の投資結果を確認したら、旧NISA分の損益を計算していなかったことが発覚！

プラスだったのでトータル損益が上がるかもしれません。

そそくさと計算し直してみました。

損益の計算が漏れていた理由

私が投資を始めたのが2016年のこと。

旧NISAでスタートしました。

旧NISAは運用期間が5年と決まっていて、5年経過すると一般・特定口座（普通の投資用口座）に払い出されます。

ぽて子

一般・特定口座では課税されるのがデメリット。

払い出される時は、旧NISAで運用していた金額と損益で新たに同じ銘柄を購入するという形になるんです。

損益が確定し、その利益で新たに投資信託を購入していることに。

ちなみに、払い出される前に自分で売却して別の銘柄を購入することもできます。

私はほったらかしているので同じ銘柄になるけど、それでいいかなと思ってる。

旧NISAに100万円投資して、損益がプラス20万円、トータル120万円だった場合だと、120万円分の投資信託を一般・特定口座で購入です。

すると、プラス20万円だった利益が購入によって見かけ上プラマイ0に。

実際には増えた20万円分、多く投資信託を購入できているのでプラス。

そんなわけで、見かけ上は損益が減っていたけど今まで気づいていなかった。

ナスポテ

このブログを始めてから損益を夜勤手当に換算して計算するようになり発覚！

旧NISAから一般・特定口座に移った分2016〜2020年分まであるので結構、プラスになるんじゃないかな、、。

ナスポテ

旧NISAの損益についてはプラスだと、ほったらかしても問題ないけど、マイナスだと損する場合もあります。

旧NISAの損益2016〜2020年分

SBI証券口座を開くとちゃんと載ってました。

旧NISAから特定口座に移った際の購入額！

あとは損益を含めた売却額から、旧NISA購入時の額を引くと損益が分かります。

すでに売却され利益が確定した旧NISAが2016〜2020年分まである。

表にするとこんな感じ↓

なんと、旧NISAの損益はプラス2,370,091円に。

5年間で増えた分です。なかなかすごいですよね！

もっと投資しておけばよかったけど、最初は怖くて5万円の積立からスタートしました。

表を見ると、2016年、2017年は月5万円で2018年から月10万円にしたようですね。

今では月14万円にアップ。

2020年分は気づいたので計算できましたが、2016〜2019年分の1,436,076円は計算漏れ、、、！

嬉しいんだけど、今までの夜勤手当分の換算は間違っていたのか！とショックも。

証券口座を開くならハピタスを経由するとお得です。

あと、積立はポイントも貯まるクレカがオススメ。これもハピタスを経由できます。

私も経由してポイントを貯めました♪

ちなみにポイントの使い道は、主にコーヒーやパン、おやつです。

全部足すと、、、

作成した表に、旧NISAから特定口座に移った時の損益も追加しました。

今ままで間違った物を載せていてすみません。

すると、1月の先月比もちゃんと−12,343円になりました。前回の表ではマイナス90万越えでびびりましたよ。

計算した日が違うので、前回の−152,343円とはズレてしまってますが、、。

ゴチャゴチャしてごめんなさい。

まとめ・夜勤手当分はカバーし新たなステージへ！？

新たに算出した今までの投資損益、プラス6,567,643円を投資してきた年月で割ります。

投資した年月は9年1ヶ月（109ヶ月）。

すると月60,253円になりました〜！

今まで計算していた金額は47,078円なので13,175円増えた、、、！

月6万円ならもう夜勤手当はカバーしましたね。

新たに目標を立てようかな？パートになりたくて新NISA？？

月に10万円くらいのプラスになれば、パートになってお給料が減っても安心です。

しかし、投資は下がることもあるのでちょっと様子見。

復帰してからの仕事状況や時短のお給料によって目標を変えるかも。

とりあえず増えれば増えるほどいいので、このまま月14万円を頑張って継続します。

お金はいくらあってもいいですからね！

ナスポテ

投資は自分の納得した方法と金額で無理のない範囲でね！

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