夜勤をしたくなくて新NISA・1月の結果公開とちょっと気づいたこと。

夜勤をしたくなくて始めた投資。
9年1ヶ月経過したんですが、旧NISAが5年経過し特定口座に払い出された関係でゴチャゴチャしています。
先月比マイナスではあるけど、トータルで見ると結構プラスだった。そんな感じになりそうです。
現在新NISAで月14万円を積み立て中!
NISAを公開するにあたって
投資を始めたのは10年前、旧NISAがスタートした頃でした。
5万円からスタートし10万円、14万円と徐々に金額をアップ。
現在は結婚し、私の投資口座に夫婦2人分の資金で積み立中。投資信託だけでなく株も購入しています。
もともとNISAを始めたのは「夜勤をしたくない」から。
夜勤手当分をカバーしたいという思いからです。
今は夫婦2人分の投資になっているので、初心に帰って私1人のお給料でも積み立てられたであろう投資信託の月14万円分だけ公開しています。

1人暮らしでも月10万円、ボーナスで48万という感じでいける。
1人だと株までは難しかったと思うので、ここでは公開しません。
公開しているのは全部、NISAで始めた投資です。
1月の投資結果を公開
1月は12月くらべてあまり調子は良くなく先月比マイナスでした。

評価額16,335,027円
含み損益プラス4,197,552円
先月比マイナス946,358円
赤枠で囲っている部分が現在積み立て中の新NISAです。
旧NISAと特定口座は以前に積み立てていた分。
ところで今回、マイナスが大きくてギョッとしますが、、、
946,358円もマイナスなのにはちゃんと理由があります。
2020年に投資した旧NISAが5年経過し特定口座に払い出されたから!
その額2,134,015円。
投資した元本は120万円なので運用結果はプラス934,015円でした。
このプラス分が特定口座に払い出された事でリセットされたよ!
実質の先月比はリセットされた損益から計算すると−152,343円。
マイナスだけどホッとする金額になりました。
1月は旧NISAでゴチャゴチャして分かりにくいですが、投資全体としては先月よりマイナス。
5年前に投資していた分はプラス93万円になりました。
新NISAのみだとこんな感じ
新NISAを始めて1年1ヶ月の結果だけ抜粋しました。
スクショ↓


分かりやすいように表に↓

先月より約2万円マイナスですが、1年1ヶ月を通してだと18万6千円のプラスです!
今はまだこんなもんですが、5年も経てば今回特定口座に入った旧NISAのようにプラス90万円になっていてくれないかな〜なんて思ってます。
積み立てている商品
実際に購入している商品はこちら。

日本株式の投資信託に6万円分、米国や先進国(ほぼ米国)に6万円分、オルカンに1万円、新興国に1万円で計14万円です。
ちなみに iDeCoではほとんど米国・先進国株式の投資信託。
しばらくはこのままのつもりですが、気になる商品があれば少しいじるかもしれません。
積み立てはクレカでポイントもゲット
積み立て額10万円まではクレカで支払いができます。

月10万円をクレカで支払うと、1年間で6千円分のポイントになってお得!
普段使っているクレカは楽天だけど、この積み立てのために三井住友カードを作りました。
楽天証券で新NISAをする場合は楽天カードで積み立て設定できますよ。
ハピタスを経由するとさらにポイントが貰えるのでオススメ。

年会費無料の三井住友カードだと、積み立て設定以外に年間10万円以上のお買い物が必要なので注意してくださいね。

まとめ・夜勤分はカバーできたのか?と気づき
1月の含み損益はプラス4,197,552円です。
これにリセットされた旧NISAの含み益プラス934,015円も足します。
すると損益評価プラス513,567円となりました。
今まで投資してきた期間(9年1ヶ月)で割ると月47,078円になります。
先月比マイナス15万円ですが、月にならすと数百円だけ少ないという結果に。あまり変わりないですね!
というか、このブログを始めてからちゃんと夜勤手当分になるか計算を始めた私。
今まで気づかなかったけど、今までの旧NISAから特定口座に入ったリセット分の損益をちゃんと計算していなかったのでは!?
まだ2016年〜2019年分の損益を足す必要がありそうです。
評価額は変わらないけど、損益はリセットされちゃうので。
投資した分と損益も含めた金額で、特定口座で同じ銘柄を新しく取得(購入)という形になる。
もしかしたら、月47,078円よりプラスになるかもしれない、、、!

嬉しい発見ですが、今まで間違っていたことがショック。
ちょっと、計算し直してまた書きますね!

投資は自分の納得した方法と金額で無理のない範囲でね!
ポチっと応援お願いします!